CAMBIAMO INSIEME IL MODO DI FARE CONSULENZA IN ITALIA

Le nostre strategie finanziarie, costruite con l’unico scopo di proteggere e far crescere la ricchezza dei nostri clienti, coprono tutte le fasi del percorso di investimento, dalla pianificazione e costruzione del portafoglio al monitoraggio delle perfomance, evitando di essere vittime, spesso inconsapevoli, di costi occulti, performance deludenti o conflitto di interessi, raggiungendo così gli obiettivi prefissati.

IL MIO RAPPORTO E’ BASATO SU 4 PILASTRI FONDAMENTALI:

FIDUCIA

Agisco sempre e unicamente nell’interesse dei nostri clienti difendendo i loro investimenti dal sistema finanziario tradizionale.

ATTENZIONE AI COSTI

In finanza, costi maggiori non significano maggiore qualità del prodotto ma, nella maggior parte dei casi, conflitto d’interessi.

RISERVATEZZA

Tutelo qualsiasi informazione riservata nel rispetto della privacy dei nostri investitori, collaboratori e partner commerciali.

MONITORAGGIO COSTANTE

Monitoro i mercati e l’andamento del tuo portafoglio per apportare gli aggiustamenti necessari a proteggere il tuo capitale e ottenere una performance consistente nel tempo.

Creiamo e ottimizziamo il tuo portafoglio finanziario in base ai tuoi obiettivi.

Elimina i costi nascosti e massimizza i tuoi rendimenti

Effettua un’analisi dei tuoi investimenti. Sai già quali sono i tuoi obiettivi? Che cosa ti aspetti dalla gestione del tuo patrimonio?

Strategie mirate per proteggere il tuo patrimonio finanziario

Sulla base del tuo profilo e dei tuoi obiettivi, componiamo il tuo piano di investimento diversificato su misura per te e realmente personalizzato.

Pianificazione strategica per ridurre drasticamente il carico fiscale

Manteniamo la rotta, e quando necessario ribilanciamo il portafoglio. I tuoi risparmi sono in buone mani, in qualsiasi condizione di mercato.

Chi sono

Mi chiamo Agostino Ricotta, sono un investitore e imprenditore, laureato in Giurisprudenza con il massimo dei voti presso l’Università di Siena.
Dopo aver esercitato, per un breve periodo, l’attività di patrocinatore legale, nel 1999 ho intrapreso l’attività di consulente finanziario, un settore che mi ha sempre affascinato, nel quale, grazie ad anni di esperienza e molteplici corsi formativi specialistici svolti presso le varie mandanti, ho raggiunto ottimi risultati basati su rapporti di trasparenza ed estrema fiducia, incentrati sulla massima soddisfazione del cliente e nella garanzia del raggiungimento degli obbiettivi che quest’ultimo ha prefissato.
Dapprima in Banca Mediolanum ed Allianz Bank, per poi trasferirmi in Fineco Bank nel febbraio 2017 con la qualifica di Senior Private Banker. Attualmente collaboro con SÜDTIROL BANK agendo con la logica del broker, ovvero con massima autonomia, indipendenza e libertà rispetto ai principali operatori. Con il mio team di professionisti aiutiamo più persone in tutta Italia ad investire in modo consapevole e profittevole con estrema qualità e attenzione ai clienti. Abbiamo una visione “diversa” dal resto dei consulenti finanziari e dalle banche, in quanto, oltre che restare al fianco dei nostri clienti, li “istruiamo” in modo tale che siano consapevoli di quello che stanno facendo.

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Il mio percorso

Il mio Team

Composto da 11 persone con competenze multidisciplinari, lavora coniugando innovazione tecnologica e singole esigenze dei clienti. Dedito al raggiungimento di risultati grazie all’intenso impegno di specialisti costantemente occupati, non solo a soddisfare le necessità della clientela, bensì ad anticiparle, creando nuovi servizi e nuove competenze. Ciò è reso possibile da un modo esclusivo di “FARE BANCA” basato essenzialmente sull’ascolto del cliente. Di seguito alcuni dei membri de Team:

Agostino Ricotta
Head of advisor

Alessandro Limone
credit strategy director

Francesco Savelli
FINANCIAL & INSURANCE SPECIALIST

Paola Capolupo
BUSINESS GROWTH STRATEGIST

Stefano Cericola
SALES & MARKETING DIRECTOR

Tutela il tuo patrimonio evitando rischi. Abbatti i costi dei prodotti finanziari utilizzando gli strumenti migliori, senza conflitto di interessi e otterrai risultati CONCRETI.

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PERCHE’ DOVRESTI EFFETTUARE UNA ANALISI DEI TUOI INVESTIMENTI?

per difendere i tuoi risparmi dal sistema finanziario tradizionale

per OTTENere UNA VISIONE CHIARA E TRASPARENTE DEI TUOI INVESTIMENTI E INIZIA A RAGGIUNGERE I TUOI OBIETTIVI

PER RIMOVERE OGNI INUTILE ZAVORRA DAI TUOI INVESTIMENTI CON PROCESSI SEMPLICI E TRASPARENTI COSTRUITI INTORNO ALLE TUE NECESSITA’

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GLI INTERESSI DEL CLIETE SONO AL CENTRO DEL NOSTRO LAVORO

Guidiamo gli investitori al raggiungimento degli obiettivi condivisi con la massima trasparenza e la totale indipendenza e non perché siamo smisuratamente altruisti, ma perché i risultati/performance dei nostri clienti sono proporzionalmente collegati alla nostra crescita professionale ed economica.

Aiutiamo imprenditori, aziende, liberi professionisti e ogni categoria di risparmiatore a gestire i propri risparmi frutto del duro lavoro, con lo scopo di garantire loro benessere economico, tutele e un futuro sicuro per tutta la famiglia, soddisfacendo le aspettative non solo di rendimento e guidandoli attraverso processi di efficientamento fiscale, previdenziale, tutela del capitale e gestione del passaggio generazionale per raggiungere gli obiettivi preposti.

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MERITIAMO LA FIDUCIA DEI NOSTRI CLIENTI

Scegliamo insieme la strada su misura per te

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Hai bisogno di una consulenza unica su un portafoglio già investito? Oppure informazioni sulla previdenza complementare? O hai necessità di analizzare determinati titoli o fondi d’investimento?

Lo scopo dell’analisi, con conseguente rilascio di documentazione scritta, ha lo scopo di individuare possibili aree di miglioramento o gestione di esigenze, anche quelle non ancora consapevolmente emerse.

Non esitare, contattaci! Insieme riusciremo a trovare la soluzione migliore.

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Rispondiamo alle tue principali domande

La consulenza finanziaria in modalità indipendente è un servizio offerto da professionisti che non collocano prodotti precostituiti dagli istituti bancari, assicurazioni o altri enti. Questo significa che le soluzioni proposte sono studiate esclusivamente per i tuoi interessi, senza conflitti di interesse o commissioni nascoste. Abbiamo il mandato con SudtirolBank, Banca privata indipendente, capace di servire il Cliente con autonomia e innovazione.

Il nostro servizio è rivolto sia a chi ha già un portafoglio di investimenti e desidera ottimizzarlo, sia a chi vuole iniziare a investire partendo da zero. Lavoriamo con privati, professionisti e famiglie che desiderano costruire e proteggere il proprio patrimonio in modo strategico.

Le banche spesso propongono soluzioni standardizzate e legate ai loro interessi commerciali, mentre noi lavoriamo esclusivamente per i tuoi obiettivi finanziari. Offriamo consulenze su misura, riducendo al massimo le commissioni sui prodotti, garantendo trasparenza, assenza di conflitto di interessi e risultati ottimali.

I costi del nostro servizio variano in base alla complessità delle tue esigenze e all’ampiezza del portafoglio da gestire e comunque inferiori fino del 90% rispetto ai costi che già sostieni.

Ti guideremo passo dopo passo. Analizzeremo i tuoi obiettivi, il tuo profilo di rischio e le tue esigenze personali per creare un portafoglio su misura. Ti forniremo inoltre tutto il supporto necessario per comprendere le basi degli investimenti e prendere decisioni informate.

L’ottimizzazione fiscale consiste nel ridurre il peso delle imposte sui tuoi investimenti, utilizzando strumenti finanziari efficienti e strategie di compensazione fiscale. Questo ti permette di aumentare i rendimenti netti senza rischi aggiuntivi.

I risultati dipendono dal tuo punto di partenza e dai tuoi obiettivi finanziari. Garantiamo un miglioramento nella gestione del portafoglio attraverso una riduzione dei costi, una maggiore efficienza fiscale e un monitoraggio attivo che minimizza i rischi e massimizza i rendimenti.

Utilizziamo strumenti tecnologici avanzati di intelligenza artificiale per monitorare il tuo portafoglio in tempo reale, insieme a ribilanciamenti periodici per mantenerlo allineato ai tuoi obiettivi. In aggiunta, i nostri consulenti dedicati effettuano analisi regolari per adattarsi ai cambiamenti di mercato.

Il processo inizia con una consulenza iniziale gratuita, durante la quale analizziamo le tue esigenze. La creazione o ottimizzazione del portafoglio richiede generalmente 2-4 giorni.

Successivamente, il monitoraggio è costante e, ogni volta che sarà necessario, il portafoglio verrà modificato.

Sì, la nostra consulenza è flessibile e senza vincoli a lungo termine. Puoi decidere di interrompere il servizio in qualsiasi momento, senza penali o costi aggiuntivi. Garantiamo massima trasparenza e libertà in ogni fase della collaborazione.

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